北京大学金融学考博考试体系以理论深度、研究方法创新与学术前沿动态为核心考察维度，考生需系统掌握金融学基础理论框架，深入理解现代金融工具与市场运行机制，同时具备独立开展学术研究的能力。参考书目以黄奇辅《金融学》（第三版）、吴晓求《金融学》（第二版）、博迪《投资学》（第十版）为理论基石，辅以《公司金融》《金融工程》《行为金融学》等拓展性著作，构建起涵盖公司金融、金融市场、金融创新、金融风险管理的知识体系。

在基础理论部分，需重点突破金融资产定价原理与公司资本结构决策机制。根据MM理论框架分析资本结构无关性假设的局限性，结合权衡理论解释企业债务融资的税盾效应与财务困境成本，运用动态博弈模型解析股权融资中的代理成本问题。参考黄奇辅《金融学》第四章关于资本结构决策的实证研究，需掌握Fama-French三因子模型与资本资产定价模型（CAPM）的适用边界，通过GMM估计方法验证不同行业资本结构差异的统计显著性。

研究方法训练需同步推进计量经济学与金融工程工具应用。基于Stata或R语言完成面板数据回归分析时，应严格遵循Hausman检验、面板单位根检验等步骤，重点关注固定效应与随机效应模型的模型选择标准。金融工程部分需熟练运用Black-Scholes期权定价模型与二叉树模型进行衍生品估值，结合蒙特卡洛模拟构建风险价值（VaR）测算体系，参考吴晓求《金融学》第十二章案例，深入理解VaR在巴塞尔协议Ⅲ中的监管应用。

前沿领域研究需聚焦数字金融与金融科技方向。根据北京大学数字金融研究中心2023年度报告，考生应系统梳理区块链技术在跨境支付中的应用场景，分析智能合约对传统信用体系的重构效应。结合中国央行数字货币（DC/EP）试点进展，运用实物期权模型评估数字货币对商业银行净息差的影响路径，参考《金融研究》2022年第5期相关论文，掌握数字金融发展指数（DFDI）的构建方法。

备考策略上建议采取"三阶递进"模式：第一阶段完成参考书目精读，建立知识图谱，重点标注高频考点如金融稳定、系统性风险、金融科技监管等；第二阶段通过北大金融系官网获取历年真题，运用CiteSpace对近五年考题进行关键词聚类分析，识别出"行为金融学实验""绿色金融评估""金融科技伦理"等新兴命题；第三阶段参与导师课题组实证研究，在完成金融科技企业调研报告或完成Python量化投资回测系统开发过程中，同步提升学术写作与数据处理能力。

特别需要注意的是，2024年考纲已新增"ESG投资与碳金融"考核模块，考生需系统掌握TCFD框架下的气候风险评估方法，熟练运用SAS软件完成环境信息披露指数构建。建议重点研读《中国金融稳定报告（2023）》，特别是关于绿色金融产品创新与碳市场定价机制的部分，同时关注《北大金融学刊》相关专题研讨成果。最后阶段的模拟答辩应着重训练学术表达规范，针对"金融监管沙盒的经济学逻辑"等热点问题，需能结合中国证监会2023年发布的《监管沙盒实施办法》进行政策分析，展现独立研究能力与政策敏感度。