东北财经大学保险学考博初试以理论深度与实务结合为特色，近五年真题显示，保险基础理论（32%）、精算建模（28%）、风险管理（25%）和新兴领域（15%）构成核心考核框架。以2022年真题为例，保险资金运用监管政策（单选题）、基于Monte Carlo模拟的再保险成本优化（计算题）、保险科技对传统精算模式冲击（论述题）形成典型命题结构。

保险基础理论部分重点考察《保险原理与实务》核心概念，如可保利益原则在责任保险中的特殊适用（2019年简答题）、再保险分入公司权益分配机制（2021年案例分析）。精算建模要求掌握寿险责任准备金评估（连续型模型）、非寿险准备金贝叶斯估计（2020年计算题），需熟练运用VBA实现 Gauss-Seidel迭代算法。风险管理模块近年强化对C-ROSS框架的实操应用，2023年案例分析要求基于某财险公司偿付能力数据，运用压力测试模拟极端情境下的资本充足率变化。

备考需建立"三维知识树"：纵向梳理保险法（2015-2023年修订要点）、会计准则（CAS17号保险合同准则）、监管政策（偿二代二期工程）的演进逻辑；横向整合精算技术（IFRS17实施影响）、大数据风控（UBI车险定价模型）、绿色保险（碳关税下的产品创新）的交叉领域；立体化拓展东北财大导师团队研究方向，如王教授的农业保险精算模型、李研究员的保险科技监管沙盒研究。

答题技巧强调"理论-数据-政策"三角论证：论述题采用"经典模型（如Cox模型）+实证数据（2018-2022年行业赔付数据）+监管回应（2023年偿付能力报告）"结构；案例分析需运用SWOT-PESTEL矩阵，如分析某互联网保险平台时，需结合精算假设合理性（SWOT）、监管科技应用（PESTEL）、LTV/RTV模型优化（数据支撑）。特别关注《东北财经大学保险学考博历年真题精解》中标注的"导师关注点"，如2021年新增的ESG风险评估指标体系。

建议考生建立"双循环"复习机制：内循环精读《保险学原理》（魏华林版）等教材，外循环跟踪《中国保险报》政策解读，重点攻克近三年出现的"保险科技监管""养老目标基金税收优惠""巨灾保险证券化"等热点。模拟考试应严格计时，2022年真题3小时完成度要求达到85%以上，其中精算计算题需保证公式推导完整（如 credibility adjustment系数计算过程）。最后阶段需联系在读博士生获取未公开的《导师研究课题白皮书》，如2023年新增的"数字人民币场景下的保险产品设计"专项研究。